Delito de cuello blanco

• Fraude postal y electrónico: uso de correo o comunicaciones electrónicas para defraudar a alguien.
• Fraude Hipotecario: Engañar a los prestamistas para obtener un préstamo.
• Fraude en la atención médica: facturación por servicios no prestados o prestación de atención deficiente con fines de lucro.
• Fraude de seguros: presentación de reclamos falsos ante compañías de seguros.

La malversación de fondos federal ocurre cuando alguien a quien se le ha confiado el manejo de fondos o propiedades del gobierno roba o hace un mal uso de esos recursos para beneficio personal. Es un delito grave porque viola la confianza del público y desvía recursos de importantes funciones gubernamentales.

Aquí hay un desglose de lo que constituye malversación de fondos federal:

• Relación perpetrador-víctima: Debe existir una relación de confianza o fiduciaria entre el perpetrador y el gobierno. Esto significa que a la persona se le confió el dinero o la propiedad y tenía el deber legal de manejarlo de manera responsable.
• Tipo de propiedad: La propiedad malversada debe ser algo de valor que pertenezca al gobierno federal. Esto puede incluir dinero, equipos, documentos o incluso cosas como materiales emitidos por el gobierno que se utilizan para falsificar dinero.
• Intención fraudulenta: El autor debe haber actuado con la intención de privar al gobierno del uso legítimo de la propiedad. La simple pérdida o daño accidental de la propiedad no se consideraría malversación de fondos.
• Jurisdicción Federal: El delito debe haber involucrado fondos o bienes federales para ser considerado un delito federal. La malversación de fondos del gobierno estatal o local se procesaría a nivel estatal.

El lavado de dinero federal implica procesar dinero obtenido ilegalmente para que parezca legítimo. Este es un delito federal porque socava los esfuerzos de aplicación de la ley y permite que los delincuentes se beneficien de sus malas acciones.

Las características comunes del lavado de dinero federal incluyen:

• Entrada de dinero sucio – Salida de dinero limpio: El objetivo principal es disfrazar la fuente, la propiedad y la naturaleza de los fondos derivados de actividades delictivas.
• Proceso de Lavado: El blanqueo de capitales suele implicar tres etapas:
• Colocación: Introducir el “dinero sucio” en el sistema financiero. Esto podría implicar dividir grandes sumas en depósitos más pequeños o utilizar negocios como lavados de autos o restaurantes conocidos por manejar una gran cantidad de efectivo.
• Layering: Mover el dinero a través de una serie de transacciones financieras complejas para crear distancia entre la fuente ilegal y los fondos lavados. Esto podría implicar el uso de empresas fantasma, transferencias electrónicas o divisas.
• Integración: Reingresar el dinero lavado a la economía legítima. Esto podría implicar realizar inversiones, comprar bienes raíces o usar el dinero para financiar negocios aparentemente legítimos.

El lavado de dinero es un delito federal si utiliza un banco u otra institución financiera para lavar dinero que se originó a partir de un delito federal (como tráfico de drogas o fraude) independientemente de la cantidad. El lavado de dinero también es un delito federal cuando involucra más de $10,000 en una sola transacción derivada de cualquier actividad ilegal, incluso un delito estatal.

El soborno federal ocurre cuando alguien ofrece, da o solicita algo de valor para influir en un funcionario público en el desempeño de sus funciones. Es un delito grave que socava la integridad del gobierno y erosiona la confianza pública.

Los elementos clave del soborno federal incluyen:

• El Oferente: La persona que ofrece, da o solicita el soborno. Es un delito ofrecer o aceptar el soborno.
• El funcionario público: Alguien que ocupa un puesto en el gobierno federal y tiene la autoridad para influir en las decisiones o tomar acciones. Esto puede incluir funcionarios electos, funcionarios designados e incluso algunos empleados gubernamentales.
• El beneficio: El oferente aporta algo de valor al funcionario público. Esto puede incluir dinero, obsequios, contribuciones de campaña o incluso promesas de beneficios futuros como empleos o contratos. El soborno federal se aplica independientemente del valor de la cosa ofrecida o entregada.
• Quid pro quo: Debe existir la intención de influir en el acto oficial del funcionario público. Esto significa que se ofrece un soborno a cambio de una acción o inacción específica por parte del funcionario en su función gubernamental. Puede ser algo tan descarado como un pago en efectivo a cambio de un voto favorable a un proyecto de ley, o algo más sutil como ofrecer viajes gratis a una conferencia a cambio de pasar por alto las violaciones de seguridad en una empresa que el funcionario regula.

Debe haber prueba de la intención de influir en un acto oficial. Simplemente dar un regalo a un funcionario público no se consideraría soborno si no se espera algo a cambio.

El robo de identidad federal ocurre cuando alguien usa la información de identificación personal de otra persona sin su permiso para fines ilegales. Las autoridades federales toman muy en serio el robo de identidad y existen leyes específicas que lo abordan.

Ejemplos de robo de identidad federal incluyen:

• Usar el número de Seguro Social de otra persona para conseguir un trabajo o abrir una nueva cuenta bancaria.
• Usar la información de la tarjeta de crédito de otra persona para realizar compras en línea no autorizadas.
• Presentar una declaración de impuestos utilizando el número de Seguro Social de otra persona para reclamar un reembolso fraudulento.

Para probar que ocurrió un robo de identidad federal, el fiscal debe demostrar que el perpetrador utilizó el nombre de otra persona u otra información de identificación como el número de Seguro Social, el número de licencia de conducir o los números de cuentas financieras.

El fiscal también debe demostrar que el autor utilizó la información con la intención de cometer algún tipo de delito o fraude. Esto podría implicar abrir nuevas cuentas, realizar cargos no autorizados o presentar declaraciones de impuestos fraudulentas.

Para que se apliquen cargos federales, la ley de robo de identidad debe cruzar fronteras estatales o involucrar comunicación electrónica, como el uso de Internet o el teléfono.